Financiële planning

Met een goede financiële planning krijgt u een helder inzicht in uw huidige financiële situatie, maar óók in de mogelijkheden om wensen en doelen te realiseren. Het financiële plan helpt u met het bereiken van een betere financiële situatie en leidt tot meer financiële zekerheid. Als u uw financiële situatie beter op orde heeft, maakt dat gelukkiger.

Een financiële planning begint altijd met een inventarisatiegesprek, waarin ik met u onderzoek welke wensen en doelen er zijn. Deze vertaal ik vervolgens naar een financieel plan.

Uw financiële plan kan over uiteenlopende vraagstukken gaan:

• misschien wilt u weten of uw pensioen goed geregeld is,
• of u eerder kunt stoppen met werken,
• of u uw onderneming kunt verkopen en van de opbrengst kunt rentenieren,
• wat de gevolgen zijn als u kinderen een (dure) studie gaan volgen,
• wat er gebeurt als een van u beiden komt te overlijden: blijft de ander wel verzorgd achter,
• of u een tweede woning of beleggingswoning kunt kopen,
• wat de gevolgen zijn van arbeidsongeschiktheid.

Dit zijn slechts enkele voorbeelden van vraagstukken die bij u kunnen spelen en die ik voor u inzichtelijk kan maken. En als blijkt dat uw wensen en doelen nu nog niet gerealiseerd kunnen worden, kijken we samen op welke manier dat wél mogelijk is.

Een heldere en transparante communicatie met u over het advies en de invoering daarvan staat hierbij voorop, zodat u weet wat een advies voor u betekent!